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標題: 銀行業財富管理貴賓戶投資者屬性之研究-以 T 銀行中部地區分行為例
A Study on the Investors' Attributes of VIP Banking Customers for Their Wealth Management-Cases of the Branches of T Bank in Central Taiwan
作者: 雷連財
Lien-Tsai Lei
關鍵字: 銀行
財富管理
風險屬性
資產配置
banking
wealth management
risk attributes
asset allocation
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摘要: After the government amended the laws in Taiwan's financial industry, the banks started to explore the new business. The development of financial management brought in a lot of sales for banks, and consequently, it became the main part of the bank. We focus on the VIP of T Bank in the branches at central Taiwan in this study. We use SPSS 19 to analyze the risk attributes of 518 costumer's data and demographics. Then, the attribute of risk, risk-taking and the expected return are employed to test the hypotheses. We also examine the association between the attribute of costumers and asset allocation. We found that conservative investors prefer time deposits, and steady investors will lower the time deposits, they will keep some money in the demand deposits and try to invest in foreign currencies or mutual funds. Finally, there are some suggestions for investors and researchers about the training of financial advisors, for recommending investing in suitable products, the attitude of long-time investment and risk control.
台灣的金融業在政府大幅修改相關法令後,銀行紛紛尋覓開發新 的業務,財富管理業務的興起,為銀行業帶來了不少的業績,並且逐 漸成為銀行的重點業務之ㄧ。本研究以 T 銀行中部地區之財富管理貴 賓戶為研究對象,從蒐集到的 518 位客戶資料,以 SPSS 19 軟體來做 客戶的風險屬性分析,並與各項人口變數資料進行交叉分析。以投資 人風險屬性、風險承受、期望報酬率等三個假說來驗證研究的結果; 並根據個案銀行客戶屬性與資產配置之關聯性作分析,發現保守型之 投資人偏好定期性存款,穩健型投資人則是降低定期性存款,保留一 部分活期存款,投資外匯或基金等產品,積極型投資人亦是降低定期 性存款,而投資在外匯、基金等各種不同的產品上。最後對於銀行、 投資人、及後續研究者做出一些建議,包括理專的培訓、推薦投資人 適合的產品、長期投資心態、以及風險控管。
URI: http://hdl.handle.net/11455/90401
文章公開時間: 2015-07-16
顯示於類別:農業企業經營管理碩士在職專班

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